A digitális eszközök, mint a CRM is, ha jól használják azokat, nem helyettesítik, hanem támogatják az emberi kapcsolatokat. A pénzügyi tanácsadás területén egyre inkább az ügyfélélmény minősége válik a verseny fő terepévé. A tanácsadás többé nem pusztán számokról, táblázatokról vagy termékismertetőkről szól, hanem emberekről, élethelyzetekről és személyre szabott megoldásokról. Ebben a folyamatban kulcsszerepet játszik egy látszólag technikai, de annál emberközpontúbb eszköz, a CRM.
Mit jelent a mini CRM?
A CRM (Customer Relationship Management) rendszer lényege, hogy strukturáltan kezeli az ügyfelekkel kapcsolatos adatokat, kommunikációkat és interakciókat. A MiniCRM ennek egy egyszerűsített, agilis változata, amit kifejezetten kis- és középvállalkozásoknak, illetve tanácsadói csapatoknak alakítanak ki. Célja, hogy a nagyvállalati megoldások bonyolultsága nélkül is hatékony ügyfélkezelést és követhetőséget tegyen lehetővé.
A mini CRM nem akar minden problémát megoldani, viszont azt, amire készül, tökéletesen csinálja. Könnyen kezelhető, gyorsan tanulható és maximálisan az adott üzleti modellhez igazítható. Ezért sem szabad alábecsülni a CRM előnyeit a Grantis szerint. Ideális választás a pénzügyi tanácsadással foglalkozó csapatoknak, akik nap mint nap több száz ügyfélkapcsolatot menedzselnek, gyakran személyre szabott igényekkel.
Mire jó a MiniCRM?
- Ügyféladatok rendszerezése: minden ügyfélprofilban megtalálható a kommunikációs előzmény, a meglévő pénzügyi termékek, célok, preferenciák, így az ügyféllel való találkozás mindig kontextusban történik.
- Feladat- és emlékeztető kezelés: nincs több elfelejtett visszahívás vagy meg nem küldött ajánlat. A rendszer automatikusan figyelmeztet a következő lépésre.
- Folyamatkezelés: a tanácsadói munka gyakran többlépcsős. A MiniCRM végigvezeti a tanácsadót az érdeklődőtől a szerződéskötésig, sőt, azon is túl.
- Riportálás és átláthatóság: a vezetőknek pillanatok alatt lekérhető, hogy mely ügyfél hol tart a folyamatban, melyik tanácsadóval történt kapcsolatfelvétel és milyen következő lépések szükségesek.
- Belső feladatok: a marketing, számlázás és HR- folyamatok is ezen a rendszeren belül történhetnek.
Hogyan használja a Grantis a CRM-et napi szinten?
A Grantis tanácsadói minden ügyfélkapcsolatot a CRM-rendszerben rögzítenek, az első érdeklődéstől kezdve, a szerződéskötésen át a rendszeres utókövetésig. A rendszer automatikusan figyelmeztet a következő lépésekre, segít priorizálni az ügyeket és biztosítja, hogy minden tanácsadás valóban személyre szabott legyen. Az ügyfélprofilokban tárolt adatok, mint például élethelyzetek, célok vagy korábbi konzultációk tartalma, lehetővé teszik, hogy a tanácsadók mindig felkészülten, kontextusban kommunikáljanak, még hónapokkal később is.
Hogyan válik személyre szabottá az ügyfélélmény?
Az ügyfelek nem csupán szakértelmet várnak el egy pénzügyi tanácsadótól, hanem figyelmet, megértést és személyes hangvételt. Itt jön képbe a MiniCRM valódi értéke, mivel ehetővé teszi, hogy a tanácsadó ne csak egy újabb ügyfelet lásson a naptárában, hanem pontosan tudja, ki ül vele szemben, még akkor is, ha hónapok teltek el az utolsó beszélgetés óta.
Egy jól használt rendszer például emlékeztet arra, hogy egy ügyfél gyermeke szeptemberben kezdi az iskolát, így újfajta biztosítási igényei lehetnek. Vagy arra, hogy a múltkori beszélgetésben elhangzott, miszerint az ügyfél szeretné bővíteni a befektetéseit, de csak zöld pénzügyi termékek érdeklik. Ezek az információk nem vesznek el, sőt, alapot adnak egy olyan élményszintű tanácsadásnak, ami nemcsak szakmai, de emberi szinten is kapcsolódik az ügyfélhez.
Jól látható tehát, hogy a digitális eszközök kimondottan előnyösek tudnak lenni a kapcsolattartás területén. A MiniCRM pontosan ilyen: nem veszi át a tanácsadó szerepét, hanem esélyt ad arra, hogy a lehető legjobban végezd a munkádat. A pénzügyi tanácsadásban pedig ez több, mint hasznos.